Focos de atención
Responsable de Riesgos, Auditor Interno, Teniente de Acreditación, Responsable de Acreditación, Director de Cumplimiento, Responsable de Operaciones de Cumplimiento
Los responsables de Cumplimiento Bancario tienen la responsabilidad de asegurarse de que su institución financiera cumple correctamente la ley. Esto significa que examinan las acciones de su banco y comprueban su cumplimiento de la legislación federal, estatal y local. Es un puesto obligatorio en todos los bancos estadounidenses.
"Mi trabajo consiste en revisar nuestras políticas, procedimientos, prácticas y flujos de trabajo actuales para saber si cumplimos todas las leyes estatales y federales. Si encuentro un área que pueda mejorarse, ayudo a desarrollar programas diseñados para reducir el riesgo. También reviso y evalúo los contratos con proveedores para determinar si la empresa puede prestar los servicios necesarios, si está adecuadamente preparada para atender nuestras necesidades generales y, a continuación, elaboro los contratos reales para su firma. Uno de los aspectos más importantes de mi trabajo es la evaluación mensual de riesgos de las prácticas empresariales. Ayudo a identificar dónde se pueden hacer mejoras y luego las transmito a los gestores y ayudo a desarrollar mejores procesos de documentación y revisiones de control de calidad. " Jarrett Wright Carson, Responsable de Cumplimiento, Alaska USA FCU
- Importante para preservar los bienes personales de las personas.
- Capaz de ser detallista, pero también de trabajar con mucha gente.
- La remuneración es elevada.
"Veo el beneficio de mi trabajo en la capacidad de mis empleados para ayudar a los clientes y a otros departamentos de nuestra organización. Tengo la oportunidad de orientar, desarrollar y entrenar a mis empleados para que se conviertan en el próximo grupo directivo que dirigirá esta empresa. " Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU
Un Responsable de Cumplimiento suele trabajar a tiempo completo en un banco o institución financiera similar. Puede trabajar en estrecha colaboración con el Director de Operaciones o la división de Gestión de Riesgos. Su principal responsabilidad es asegurarse de que el banco cumple la ley, aunque también pueden tener obligaciones morales no legales que mantener. Durante el día, podría esperar:
- Investigar nuevas leyes que afecten a su organización o revisar los precedentes de leyes más antiguas.
- Trabajar con otros empleados del banco para completar los informes para las agencias reguladoras.
- Documentar todo lo que ocurre y hacer un seguimiento de estos documentos, incluidas las quejas o investigaciones.
- Llevar a cabo investigaciones cuando haya problemas de cumplimiento, y ponerse en contacto con todo el personal sobre el incumplimiento, así como sobre la forma de informar de los problemas.
- Mantener los procedimientos y prácticas para que la organización cumpla la normativa.
"Mi día suele empezar con una reunión. Intento tener siempre una reunión de equipo para priorizar lo que hay que hacer en mi división. En esta reunión me centro en las prioridades del trabajo, me aseguro de que mi equipo y yo estamos de acuerdo y me aseguro de que sé si hay algún problema que pueda surgir. La comunicación es clave. Después de esta reunión inicial, suelo revisar mi seguimiento diario y de producción. Esto me permite ver lo que tengo en mi "lista de tareas pendientes", las prioridades y quién lo necesita. Entonces empiezo a elegir lo más prioritario o lo que se puede hacer más rápido y poco a poco voy atacando la lista. Esto a veces requiere una lectura exhaustiva, contratos, documentos legales, leyes federales o estatales, etc. Después de comer, cambio de marcha y empiezo a centrarme en el aspecto formativo de lo que hace mi equipo. Desarrollamos programas de formación y esto me permite centrarme en esta área sin muchas distracciones. Hacia el final del día, hago un repaso informal de lo que ha conseguido mi equipo, de lo que he hecho yo, y luego elaboro un plan para el día siguiente y mis reuniones matinales." Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU
- Pensamiento crítico
- Excelentes dotes de comunicación escrita y oral.
- Conocimientos de administración y gestión
- Atención al cliente
- Conocimientos de recursos humanos.
- Conocimientos de informática, incluidos correo electrónico, programas ofimáticos y similares.
- Software de gestión de proyectos
- Programas informáticos de cumplimiento - A menudo se forman en la empresa.
- Conocimientos jurídicos
Existen varias tendencias en materia de cumplimiento en la banca, así como en otros sectores. Los cambios en las preocupaciones legales y morales afectan a estas organizaciones. Las recientes tendencias en las protestas, la protección de los denunciantes y los cambios en la legislación han hecho que haya mucha información de la que mantenerse al día.
A medida que los datos se sitúan a la vanguardia de la tecnología y las finanzas, también se produce un movimiento hacia la protección de la privacidad de los datos. Los responsables de cumplimiento trabajan para garantizar que su institución pueda proteger los datos de sus clientes.
Con una economía cada vez más globalizada, los funcionarios también necesitan mantener un conocimiento más amplio de los problemas jurídicos mundiales y de las leyes de otros países.
- Jugar a juegos de mesa y explorar las reglas.
- Lectura de libros y resolución de problemas.
- Mantener organizados los efectos personales.
- Licenciatura
- Especialización sugerida: Finanzas, Economía, Empresariales, Derecho
- Máster, preferido
- Haz cursos de contabilidad para complementar los de finanzas, etc.
- Participar en un periodo de prácticas si está disponible.
- Profesionales empresariales de América
- Muchas instituciones financieras contratan a estudiantes universitarios para que adquieran experiencia.
"Tenga un currículum eficaz que no se limite a enumerar las responsabilidades del puesto. Habla de lo que has hecho y de lo bien que lo has hecho. Céntrese en la ACCIÓN, el IMPACTO y el RESULTADO. Qué hiciste, qué aportaste a la empresa y cuál fue el resultado final de tus acciones. Tu currículum debe ser tan largo como sea necesario para convencer al lector de que eres la persona adecuada para el puesto." Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU
Durante los estudios, las prácticas son un buen modo de crear una red de contactos en el sector. Trabajar en estrecha colaboración con los profesores también puede crear esta red. Esto le ayudará a encontrar un puesto en una institución financiera. Debido al crecimiento de la industria financiera, los bancos y las cooperativas de crédito suelen contratar personal para puestos de nivel inicial.
Puede trabajar como cajero durante varios meses, o puede utilizar su red de contactos para que le contraten directamente en el departamento de cumplimiento normativo de un banco. Puede ser más fácil encontrar estos puestos en las grandes ciudades, donde las entidades también son más grandes.
- Cuando consiga entrar en el departamento de cumplimiento de un banco, espere trabajar para un responsable de cumplimiento de alto nivel. Ellos te enseñarán el funcionamiento interno de la entidad.
- Los bancos suelen apoyar su formación continua, ya que a menudo se le exigirá que obtenga una certificación para convertirse en un responsable de cumplimiento completo. Estas clases pueden durar entre 1 y 5 años, y suelen requerir 80 horas de clases de formación.
- Cuando obtengas la certificación, podrás ascender a un puesto superior. Hay varias organizaciones profesionales a las que puede afiliarse, además de participar en conferencias. El cumplimiento es un campo que recompensa la diligencia debida, una ética sólida y un trabajo excelente. Si hace un buen trabajo, es posible que su institución no se dé cuenta, ya que no tendrá que realizar muchas investigaciones.
- También se le exigirá que se mantenga al día con la formación. Las directrices de desarrollo profesional suelen implicar hasta 60 horas de formación cada tres años. Un título superior también puede ayudar.
"Sacrificio y dedicación. Sacrifica las cosas que no necesitas o que no deberías estar haciendo por las cosas que sabes que te van a ayudar a mejorar. Dedícate a tu plan. Tu plan te ayudará a alcanzar tus objetivos generales". Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU
- Asociación Americana de Banqueros
- Instituto de Auditores Internos
- Instituto de Auditores Internos
- Revista Bank Compliance
- Administración bancaria
- Gestión de riesgos
- Examinador financiero (Gobierno)
- Profesional fiscal/contable
El Cumplimiento Bancario forma parte de un grupo más amplio de Examinadores Financieros. Se trata de ayudar a las empresas a sortear no sólo las complicaciones legales, sino también las morales. Si usted es una persona que quiere ayudar a prevenir el fraude u otros problemas financieros, es una excelente carrera profesional. En el mejor de los casos, estas personas pueden ayudar a las organizaciones a prosperar y, al mismo tiempo, ayudar de verdad a sus clientes.
Tendrá que ser bueno con los asuntos jurídicos, así como tener ciertos conocimientos del mundo financiero.
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